Pradekite mokytis, ka ivairios paskirties reiškia. Galbut jus pastebejote, kad yra trys populiarus finansiniu pavadinimu, kad dauguma finansu planuotojams rengti. Jus norite pasirinkti viena su vienu iš šiu pavadinimu.
Jus galite taip pat, su kuriomis susiduria kai kurie Chartered Financial Consultants. Šie Amerikos kolegijos absolventu, Pensilvanija, igijusiems egzaminu serija ir gauti realiame gyvenime patirties prieš uždirba ju paskirti. Taciau programoje yra labiau nukreipta i draudimo profesija kaip plataus masto finansinis planavimas. Finansu specialistai visuomene gali pateikti jums šiu konsultantu saraša.
American Institute of Certified buhalteris siulo savo pavadinimo, Asmeniniai Finansinis specialiste (PFS.) Atestuotu valstybes apskaitininku gali uždirbti ši papildoma paskyrimo užbaigusi išsamu bandymu serija ir irodyti patirti finansu planavimas. Dauguma šiu paskiria nariai nacionalines asociacijos Asmeniniai Financial Advisors, ir jie gali nukreipti Jus i jusu vietoveje PFS.
Visos aukšciau išvardytos tvirtinanciosios agenturu reikia ne mažiau kaip treju metu patirti prieš sertifikavima. Kiti pavadinimai egzistuoja, bet šitie trys yra labiausiai patikimi. Kadangi daug nesažiningu asmenu nuspresti save vadina "finansu planuotojams," norite buti protingas ieškoti viena su iš šalies pripažintos organizacijos sertifikata.
Kadangi Vertybiniu popieriu ir biržos komisijos nereglamentuoja mažesniu finansiniu patareju (su pagal 25 milijonu JAV doleriu pagal diskusijoje), jis yra iki jums ekrano jusu finansini planavima atidžiai.
Galite pradeti patikrinimo del Nacionalines asociacijos Vertybiniu popieriu pardaveju svetaines tinklalapyje. Jie sarašo finansu planuotojams, kurie buvo disciplinuoti savo tinklavieteje. Informacija taip pat galima telefonu iš šios asociacijos nemokamu numeriu (800-289-9999). Taip pat patikrinkite savo valstybes vertybiniu popieriu skyriui drausmines priemones ir skundus.
Klausk planuotojas del formos kopija ADV priedo II dalyje. Jei nesate susipažine su forma, jie bus. Ši forma turi Vertybiniu popieriu ir biržos komisija iš visu finansini planavima ir turi buti išdestytos kaip ir ka planuotojas bus skiriamas ir bet kokias jie gali gauti. Kartais jie pateikia šia brošiura ar brošiuromis informacija, bet jus žinotumete, kas jusu mokescius bus.
Galiausiai, patikrinkite, ar nuorodos. Garbingas planuotojas nebus tai suteikia jums keleta nuorodu i skambuti. Sužinokite, ar jie vykdo portfelio kaip Jusu, ir jeigu klientas yra patenkinti savo paslaugas. Klauskite apie mokescius.
Tai tavo ateitis, darydama truputi namu darbus iš anksto ir isitikinkite, kad gaunate, ka jus mokate už tai verta ilgainiui. Isitikinkite, kad jusu finansini planavima turi valstybes pripažinta pavadinimas ir patikrinti ji prieš jus rankas virš savo sunkiai uždirbtus pinigus. Jusu laiko ir pastangu yra protingas investicijas, jei perkate finansiniu Planner.
No comments:
Post a Comment